銀行卡亂現(xiàn)象何時(shí)終結(jié)
2016年11月23日（） | 
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近年來(lái)，電信詐騙手段翻新快、作案流程快，令人防不勝防。在許多電信詐騙案中，不少犯罪分子使用的銀行卡，有的是持卡人賣給他人的；有的是居民身份證丟失后，被人冒名開(kāi)卡。不法分子詐騙得手后，大多會(huì)迅速將資金通過(guò)網(wǎng)上銀行，轉(zhuǎn)移到多張銀行卡，然后，再?gòu)?/span>ATM機(jī)將錢(qián)取走，這極大地增加了案件的偵查難度。另外，由于銀行卡的開(kāi)戶人與使用人并非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法事情，警方也很難通過(guò)開(kāi)戶信息找到使用人。
專家認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)詐騙屢禁不止，與我國(guó)金融監(jiān)管體制不完善有一定關(guān)系。比如，很多受害人給詐騙分子匯完錢(qián)款后，過(guò)了一段時(shí)間才發(fā)覺(jué)上當(dāng)。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，會(huì)請(qǐng)銀行對(duì)相關(guān)銀行卡進(jìn)行緊急止付，而由于銀行內(nèi)部沒(méi)有配套機(jī)制，往往無(wú)法及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。
強(qiáng)化監(jiān)督管理
據(jù)悉，央行發(fā)布《通報(bào)》的目的，主要是避免銀行卡淪為不法分子進(jìn)行詐騙、洗錢(qián)、行賄受賄、偷稅漏稅等違法活動(dòng)的工具。
業(yè)內(nèi)人士指出，相關(guān)部門(mén)應(yīng)盡快出臺(tái)管控細(xì)則，不能讓銀行自行決定是否發(fā)卡。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的金融市場(chǎng)，銀行要通過(guò)自我轉(zhuǎn)型和變革，順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展，從而在各種競(jìng)爭(zhēng)中保障自己業(yè)務(wù)收益。中國(guó)人民銀行福州中心支行王潮端也指出，應(yīng)加大監(jiān)管力度，各銀行建立有效的戰(zhàn)略聯(lián)盟，形成聯(lián)合預(yù)警機(jī)制。
日前，中國(guó)人民銀行太原中心支行張曉紅發(fā)文指出，可以綜合運(yùn)用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)，創(chuàng)新監(jiān)管模式，建成一個(gè)適應(yīng)收單市場(chǎng)發(fā)展的，完整統(tǒng)一、技術(shù)先進(jìn)、高效穩(wěn)定的銀行卡收單業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)平臺(tái)。應(yīng)強(qiáng)化收單業(yè)務(wù)監(jiān)管，健全收單業(yè)務(wù)監(jiān)管執(zhí)法體系，實(shí)現(xiàn)收單業(yè)務(wù)監(jiān)督工作實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)和科學(xué)管理。
